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    來源:新聞晨報 更新日期:2007-12-13

    專業金融理財師市場告急

    現狀:國內人才缺口達20萬

    據悉,在過去幾年中,我國理財業務每年的市場增長率達到18%。2006年我國個人理財市場已增長到近600億美元。專家估計,在今后幾年里,我國個人理財業務將仍會以每年10%-20%的速度增長。一項調查數據顯示,我國約有7成居民都希望得到理財顧問的指導和幫助。按照這樣的市場規模測算,我國理財師目前至少還缺少20萬人。

    前一段日子,很多人看到股市、基金行情較好,于是親自投資理財?墒,如今眼看投資風險逐漸增加,不少人還是謹慎起來,畢竟自己不是專業的金融理財師。與其讓自己承受十成的投資風險,還不如請高手操作,降低自己的資金風險,增加投資回報率。

    據悉,自花旗等外資銀行最先在滬推出了針對VIP客戶收益率高達9%-10%的外幣理財產品,不少市民贏來了豐厚的回報?梢灶A見,隨著人們生活水平的提高,市民手里的“閑錢”越來越多,理財投資意識也越來越強,渴望專業理財師幫著打理財富的愿望也將越來越強烈。

    那些能夠為客戶提供全方位的專業理財建議,通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合,設計合理的稅務規劃,滿足居民長期的生活目標和財務目標的理財師更是一將難求。

    要求:各項綜合能力集聚一身

    理財規劃涉及保險、投資和風險管理、稅務策劃、退休計劃以及員工福利等諸多方面,專業性極強。從業者除須具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外,還要熟悉股票、基金、債券、外匯,甚至郵票、黃金等金融業務,至少應對行業內的市場環境、前景,以及相關政策、法規有所了解。此外,他們還要具備良好的市場分析和調查能力,以及人際溝通能力和財務管理能力。

    鐘誠表示,一名合格的理財師應正確把握經濟發展大勢,洞悉財富增長和流動的秘密,能夠針對客戶個人理財目標不切實際或不妥的地方加以修正,并根據實施的情況、具體的環境背景,適時地作相應的調整,以達到最切合客戶實際的需求,能夠把握財政金融政策變動、金融機構的種類和特征、利息的種類和分析、外匯匯率動向、股票、房地產價格變動動向,慎重、準確地為客戶做出判斷。

    與此同時,理財師還必須對各種金融資產存在的風險有充分的認識,在具體進行理財操作時,應進行投資組合,有效地防范投資風險。如果要從事此職業,獲得國際金融理財師認證也成為行業的一大入行門檻。

    薪酬:全國平均年薪6萬元

    近年來,金融理財師已成為人們追捧的職業。它與律師、會計師并駕齊驅,成為高收入人群。據了解,理財師的薪資結構為:基本月薪+提成+月獎金+月浮動收入+年終獎,全國平均年薪60000元左右。如果擁有6年專業工作經驗,年薪可達12萬元左右。在美國,持有CFP的理財師年薪大約20多萬美元。我國理財師的年薪約在10萬-100萬元人民幣之間。我國保險、銀行等領域的理財從業人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上,而如果拿到CFP證書,薪資將會大幅上漲。例如,上海一家保險公司里最早獲得CFP執照的資深理財師現在的年收入已近150萬元,有些甚至達到300萬元左右。培訓:CFPTM資格認證最權威CFP是目前國際通行的金融理財師認證,是國際金融理財領域中最權威的職業資格認證之一。該考試目前每年舉辦兩次,上半年在6月份,下半年在11月份。不過,考試從明年起改為一年3次,分別為3月、7月和11月?荚嚪譃槿悾篈FP金融理財師初級認證,CFP國際金融理財師認證,EFP金融理財管理師認證。據悉,CFP已成為該領域含金量最高的證書,目前國內真正獲得CFP資格認證的理財師還不到1000人,其中很多人已經成為各大金融機構的中堅力量。為了在激烈的競爭中占得先機,各金融機構不惜重金打造內部強有力的理財師團隊,例如建行上海分行為提升理財服務水平,近兩年陸續選派優秀理財師參加CFP培訓和考試。

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